$87.52
+0.90%Bugün
Q2 Holdings Hisse Analizi
Q2 Holdings Şirket Bilgileri
Temel şirket bilgileri
- Sektör
- Teknoloji
- Endüstri
- Yazılım - Uygulama
- Çalışan Sayısı
- 2.476
- CEO
- Mr. Matthew P. Flake
- Arz Tarihi
- 2014-03-20
- Web Sitesi
- Ziyaret Et
Q2 Holdings Piyasa Verileri
Güncel piyasa verileri
- Piyasa Değeri
- $5.71 B
- F/K Oranı (P/E) TTM
- -281.27
- Fiyat/Satış Oranı (P/S) TTM
- 7.92
- Fiyat/Defter Değeri (P/B) TTM
- 10.28
- Hisse Başı Temettü (DPS) TTM
- $0.00
- Temettü Getirisi TTM
- 0.00%
Q2 Holdings Ne İş Yapar?
Şirket faaliyet alanı ve iş modeli
Q2 Holdings, Inc., Amerika Birleşik Devletleri'ndeki bölgesel ve topluluk finansal kurumlarına (RCFI'ler) bulut tabanlı dijital bankacılık çözümleri sunmaktadır.
Şirket, tarayıcı tabanlı dijital bankacılık çözümü ve kapsamlı finansal kurum markalı dijital bankacılık yetenekleri sunan Q2 Consumer Banking’i; mobil ve tablet dijital bankacılık çözümü olan Q2 Small Business and Commercial’ı sağlar. Ayrıca, uzaktan çek yatırma imkanı tanıyan ortak çözüm Q2mobile Remote Deposit Capture’ı da sunmaktadır.
Q2 Holdings, aynı zamanda güvenlik analitiği çözümü Q2 Sentinel; olay odaklı doğrulama ürünü Q2 Patrol; hedefleme ve mesajlaşma platformu Q2 SMART; ve yeni kart alan hesap sahiplerinin ödeme bilgilerini otomatik olarak değiştirmesine olanak sağlayan Q2 CardSwap’ı sağlamaktadır.
Buna ek olarak, dijital hesap açma ve dijital satış-pazarlama platformu Q2 Gro; fatura ödeme çözümü Q2 Biller Direct; finansal kurumların kullanıcılarına doğrudan ödeme yönlendirmesine imkan veren ClickSWITCH; elektronik işlem itiraz yönetim çözümü Centrix Dispute Tracking System; ACH dosya izleme ve risk raporlama çözümü Centrix Payments I.Q. System; dolandırıcılık önleme aracı Centrix Exact/Transaction Management System; ve Q2 Caliper Yazılım Geliştirme Kiti gibi ürünler de sunmaktadır.
Dahası, kullanıcıların harici hesapları ekleyip dijital bankacılık ana sayfasında iç hesaplarla birlikte görüntülemesine olanak veren Q2 Contextual PFM; kullanıcıların belirli tasarruf hedefleri oluşturup kaydetmesini sağlayan Q2 Goals; dijital kredi ve leasing platformu Q2 Cloud Lending; bulut tabanlı, veri odaklı satış desteği, fiyatlandırma ve portföy yönetim çözümü PrecisionLender platformu; ve açık API finansal hizmetler portföyü Q2 BaaS da şirketin sunduğu diğer çözümlerdendir.
Şirket, önceden CBG Holdings, Inc. olarak bilinmekteydi ve Mart 2013’te adını Q2 Holdings, Inc. olarak değiştirmiştir. Q2 Holdings, Inc. 2004 yılında kurulmuş olup merkezi Austin, Teksas’ta bulunmaktadır.
Q2 Holdings Finansal Tabloları
Gelir Tablosu
QTWO hisse senedi için çeyreklik gelir tablosu
| Kalem | 1Ç 2025 | 4Ç 2024 | 3Ç 2024 | 2Ç 2024 |
|---|---|---|---|---|
| Gelir | ||||
| Gelir | $189.7M | $183.0M | $175.0M | $172.9M |
| Satışların Maliyeti | $88.7M | $86.7M | $86.0M | $90.9M |
| Brüt Kar | $101.0M | $96.3M | $89.1M | $82.0M |
| Brüt Kar Marjı | $0.53 | $0.53 | $0.51 | $0.47 |
| Faaliyet Giderleri | ||||
| Ar-Ge Giderleri | $37.9M | $35.7M | $36.9M | $35.8M |
| Genel ve İdari Giderler | $32.3M | $30.0M | $31.5M | $31.3M |
| Satış ve Pazarlama Giderleri | $26.5M | $27.2M | $25.6M | $27.7M |
| Satış, Genel ve İdari Giderler | $58.8M | $57.2M | $57.1M | $59.0M |
| Diğer Giderler | $2.1M | $5.0M | $7.9M | $4.8M |
| Faaliyet Giderleri | $98.8M | $97.9M | $101.9M | $94.8M |
| Faaliyet Karı | ||||
| Toplam Maliyet ve Giderler | $187.5M | $170.0M | $187.8M | $185.6M |
| Faaliyet Karı | $2.2M | $-1575000.00 | $-12800000.00 | $-12736000.00 |
| Faaliyet Kar Marjı | $0.01 | $-0.01 | $-0.07 | $-0.07 |
| Diğer Gelir/Giderler | ||||
| Faiz Geliri | $4.6M | $4.7M | $4.6M | $3.9M |
| Faiz Gideri | $1.5M | $1.2M | $1.4M | $1.1M |
| Amortisman ve İtfa | $13.7M | $16.0M | $17.7M | $24.3M |
| FAVÖK | $20.5M | $13.2M | $9.5M | $7.8M |
| Vergi | ||||
| Vergi Öncesi Kar | $5.2M | $1.9M | $-9537000.00 | $-10971000.00 |
| Vergi Öncesi Kar Marjı | $0.03 | $0.01 | $-0.05 | $-0.06 |
| Gelir Vergisi Gideri | $487.0K | $1.8M | $2.3M | $2.1M |
| Net Kar | ||||
| Net Kar | $4.8M | $164.0K | $-11797000.00 | $-13060000.00 |
| Net Kar Marjı | $0.03 | $0.00 | $-0.07 | $-0.08 |
| Hisse Başına Kazanç | $0.08 | $0.06 | $-0.20 | $-0.22 |
| Sulandırılmış Hisse Başına Kazanç | $0.07 | $0.06 | $-0.20 | $-0.22 |
| Ağırlıklı Ortalama Hisse Sayısı | $61.2M | $60.5M | $60.3M | $60.2M |
| Sulandırılmış Ağırlıklı Ortalama Hisse Sayısı | $64.8M | $64.7M | $60.3M | $60.2M |
Bilanço
QTWO hisse senedi için çeyreklik bilanço
| Kalem | 1Ç 2025 | 4Ç 2024 | 3Ç 2024 | 2Ç 2024 |
|---|---|---|---|---|
| Dönen Varlıklar | ||||
| Nakit ve Nakit Benzerleri | $383.9M | $358.6M | $320.3M | $306.3M |
| Kısa Vadeli Yatırımlar | $102.1M | $88.1M | $87.6M | $68.2M |
| Nakit ve Kısa Vadeli Yatırımlar | $486.0M | $446.6M | $407.9M | $374.6M |
| Net Alacaklar | $69.0M | $50.0M | $65.2M | $68.2M |
| Stoklar | $0.00 | $0.00 | $0.00 | $0.00 |
| Diğer Dönen Varlıklar | $63.8M | $62.1M | $53.3M | $51.1M |
| Toplam Dönen Varlıklar | $618.8M | $558.7M | $526.3M | $455.3M |
| Duran Varlıklar | ||||
| Maddi Duran Varlıklar (Net) | $56.9M | $61.9M | $65.3M | $68.9M |
| Şerefiye | $512.9M | $512.9M | $512.9M | $512.9M |
| Maddi Olmayan Duran Varlıklar | $90.5M | $94.6M | $101.1M | $108.4M |
| Şerefiye ve Maddi Olmayan Duran Varlıklar | $603.4M | $607.5M | $614.0M | $621.3M |
| Uzun Vadeli Yatırımlar | $0.00 | $0.00 | $0.00 | $11.2M |
| Vergi Varlıkları | $0.00 | $0.00 | $0.00 | $0.00 |
| Diğer Duran Varlıklar | $70.7M | $66.7M | $67.2M | $92.3M |
| Toplam Duran Varlıklar | $731.1M | $736.1M | $746.5M | $793.7M |
| Diğer Varlıklar | $0.00 | $0.00 | $0.00 | $0.00 |
| Toplam Varlıklar | $1.3B | $1.3B | $1.3B | $1.2B |
| Kısa Vadeli Yükümlülükler | ||||
| Ticari Borçlar | $14.6M | $9.4M | $13.2M | $14.2M |
| Kısa Vadeli Borçlar | $200.6M | $200.7M | $10.8M | $21.8M |
| Vergi Borçları | $0.00 | $0.00 | $0.00 | $0.00 |
| Ertelenmiş Gelir | $174.1M | $137.7M | $141.3M | $134.4M |
| Diğer Kısa Vadeli Yükümlülükler | $42.9M | $51.2M | $45.5M | $30.8M |
| Toplam Kısa Vadeli Yükümlülükler | $432.2M | $398.9M | $210.8M | $201.2M |
| Uzun Vadeli Yükümlülükler | ||||
| Uzun Vadeli Borçlar | $338.4M | $340.5M | $531.3M | $533.2M |
| Uzun Vadeli Ertelenmiş Gelir | $27.0M | $27.3M | $0.00 | $24.3M |
| Uzun Vadeli Ertelenmiş Vergi Yükümlülükleri | $0.00 | $0.00 | $0.00 | $41.8M |
| Diğer Uzun Vadeli Yükümlülükler | $6.8M | $37.6M | $35.6M | $9.6M |
| Toplam Uzun Vadeli Yükümlülükler | $372.2M | $378.1M | $566.9M | $567.2M |
| Diğer Yükümlülükler | $0.00 | $0.00 | $0.00 | $0.00 |
| Toplam Yükümlülükler | $804.4M | $777.0M | $777.7M | $768.4M |
| Özkaynaklar | ||||
| Ödenmiş Sermaye | $6.0K | $6.0K | $6.0K | $6.0K |
| Geçmiş Yıl Karları | $-659477000.00 | $-664230000.00 | $-664394000.00 | $-652597000.00 |
| Birikmiş Diğer Kapsamlı Gelir/Gider | $-1720000.00 | $-1873000.00 | $-593000.00 | $-1206000.00 |
| Toplam Özkaynaklar | $545.5M | $517.8M | $495.1M | $480.7M |
| Toplam Kaynaklar | $1.3B | $1.3B | $1.3B | $1.2B |
| Toplam Yatırımlar | $102.1M | $88.1M | $87.6M | $79.5M |
| Toplam Borç | $539.0M | $541.1M | $542.1M | $544.1M |
| Net Borç | $155.1M | $184.4M | $221.8M | $237.8M |
Nakit Akışı
QTWO hisse senedi için çeyreklik nakit akışı tablosu
| Kalem | 1Ç 2025 | 4Ç 2024 | 3Ç 2024 | 2Ç 2024 |
|---|---|---|---|---|
| İşletme Faaliyetleri | ||||
| Net Kar | $4.8M | $164.0K | $-11797000.00 | $-13060000.00 |
| Amortisman ve İtfa | $13.7M | $16.0M | $-29284000.00 | $24.3M |
| Ertelenmiş Gelir Vergisi | $-2042000.00 | $32.0K | $1.1M | $1.2M |
| Hisse Bazlı Ödemeler | $21.0M | $19.8M | $24.3M | $24.3M |
| İşletme Sermayesindeki Değişim | $-1578000.00 | $-166000.00 | $4.4M | $-1317000.00 |
| Ticari Alacaklardaki Değişim | $-21966000.00 | $15.6M | $4.3M | $-4846000.00 |
| Stoklardaki Değişim | $0.00 | $0.00 | $0.00 | $0.00 |
| Ticari Borçlardaki Değişim | $5.4M | $-3477000.00 | $-1087000.00 | $1.2M |
| Diğer İşletme Sermayesindeki Değişim | $15.0M | $-12316000.00 | $1.1M | $2.3M |
| Diğer Nakit Dışı Kalemler | $7.7M | $7.3M | $54.5M | $77.2M |
| İşletme Faaliyetlerinden Sağlanan Net Nakit | $43.5M | $43.0M | $43.3M | $36.0M |
| Yatırım Faaliyetleri | ||||
| Maddi Duran Varlık Yatırımları | $-785000.00 | $-1439000.00 | $9.4M | $-7276000.00 |
| Satın Almalar (Net) | $0.00 | $0.00 | $0.00 | $0.00 |
| Yatırım Alımları | $-33980000.00 | $-28441000.00 | $-33824000.00 | $-33448000.00 |
| Yatırım Satışları/Vadeleri | $20.2M | $28.2M | $15.3M | $29.3M |
| Diğer Yatırım Faaliyetleri | $-4914000.00 | $-4750000.00 | $-17589000.00 | $-9991000.00 |
| Yatırım Faaliyetlerinde Kullanılan Net Nakit | $-19504000.00 | $-6446000.00 | $-26688000.00 | $-11442000.00 |
| Finansman Faaliyetleri | ||||
| Borç Geri Ödemeleri | $0.00 | $0.00 | $0.00 | $0.00 |
| İhraç Edilen Hisse Senetleri | $0.00 | $0.00 | $-11448000.00 | $3.0M |
| Geri Alınan Hisse Senetleri | $0.00 | $0.00 | $0.00 | $0.00 |
| Ödenen Temettüler | $0.00 | $0.00 | $0.00 | $0.00 |
| Diğer Finansman Faaliyetleri | $547.0K | $2.8M | $-942000.00 | $3.0M |
| Finansman Faaliyetlerinden Sağlanan/(Kullanılan) Net Nakit | $547.0K | $2.8M | $-942000.00 | $3.0M |
| Özet | ||||
| Döviz Kurlarındaki Değişimin Nakit Üzerindeki Etkisi | $110.0K | $-755000.00 | $188.0K | $-71000.00 |
| Nakit ve Nakit Benzerlerindeki Net Değişim | $24.7M | $38.6M | $15.8M | $27.6M |
| Dönem Sonu Nakit | $385.5M | $360.8M | $322.1M | $306.3M |
| Dönem Başı Nakit | $360.8M | $322.1M | $306.3M | $278.8M |
| İşletme Faaliyetlerinden Nakit Akışı | $43.5M | $43.0M | $43.3M | $36.0M |
| Sermaye Harcamaları | $-5699000.00 | $-6189000.00 | $9.4M | $-7276000.00 |
| Serbest Nakit Akışı | $37.8M | $36.8M | $52.7M | $28.8M |
Q2 Holdings Finansal Rasyoları
Finansal Rasyolar
QTWO hisse senedi için yıllık finansal rasyolar
| Metrik | Değer |
|---|---|
| Karlılık Rasyoları | |
| Brüt Kar Marjı | 50.90% |
| Faaliyet Kar Marjı | -6.07% |
| Vergi Öncesi Kar Marjı | -4.43% |
| Net Kar Marjı | -5.53% |
| Varlık Getirisi (ROA) | -$0.03 |
| Özsermaye Getirisi (ROE) | -$0.07 |
| Kullanılan Sermaye Getirisi (ROCE) | -$0.05 |
| Likidite Rasyoları | |
| Cari Oran | 140.05% |
| Asit-Test Oranı | 140.05% |
| Nakit Oranı | 89.89% |
| Nakit Dönüşüm Döngüsü | $16.21 |
| Borç Ödeme Rasyoları | |
| Borç Oranı | 41.79% |
| Borç/Özsermaye Oranı | 104.50% |
| Faiz Karşılama Oranı | -$8.56 |
| Nakit Akışı/Borç Oranı | 25.09% |
| Değerleme Rasyoları | |
| Fiyat/Kazanç Oranı (F/K) | -15,698.49% |
| Fiyat/Satış Oranı (F/S) | 868.61% |
| Fiyat/Defter Değeri Oranı (F/DD) | 1,168.33% |
| Fiyat/Defter Değeri Oranı (F/DD) | 1,168.33% |
| Temettü Verimi | 0.00% |
| Fiyat/Kazanç/Büyüme Oranı (PEG) | 366.30% |
| İşletme Değeri Çarpanı | $145.31 |
| Verimlilik Rasyoları | |
| Varlık Devir Hızı | $0.54 |
| Stok Devir Hızı | $0.00 |
| Alacak Devir Hızı | $13.94 |
| Borç Devir Hızı | $36.56 |
| Sabit Varlık Devir Hızı | $11.25 |
| Diğer Rasyolar | |
| Temettü Ödeme Oranı | 0.00% |
| Efektif Vergi Oranı | -$0.25 |
| Serbest Nakit Akışı/İşletme Nakit Akışı Oranı | 95.07% |
| İşletme Nakit Akışı/Satış Oranı | 19.49% |
| Hisse Başına Serbest Nakit Akışı | $2.15 |
| Hisse Başına Nakit | $7.43 |
| Hisse Başına İşletme Nakit Akışı | $2.26 |
Q2 Holdings Anahtar Metrikleri
Anahtar Metrikler
QTWO hisse senedi için yıllık anahtar metrikler
| Metrik | Değer |
|---|---|
| Hisse Başına Metrikler | |
| Hisse Başına Gelir | 11.587 |
| Hisse Başına Net Kar | -0.641 |
| Hisse Başına İşletme Nakit Akışı | 2.259 |
| Hisse Başına Serbest Nakit Akışı | 2.147 |
| Hisse Başına Nakit | 7.431 |
| Hisse Başına Defter Değeri | 8.615 |
| Hisse Başına Maddi Defter Değeri | -1.492 |
| Hisse Başına Özsermaye | 8.615 |
| Hisse Başına Faiz Borcu | 9.085 |
| Hisse Başına Sermaye Harcamaları | 0.111 |
| Değerleme Metrikleri | |
| Piyasa Değeri | $6.0B |
| İşletme Değeri | $6.2B |
| F/K Oranı | -15,698.49% |
| Fiyat/Satış Oranı | 868.61% |
| Fiyat/İşletme Nakit Akışı Oranı | 44.564 |
| Fiyat/Serbest Nakit Akışı Oranı | 4,687.44% |
| Fiyat/Defter Değeri Oranı | 1,168.33% |
| Fiyat/Defter Değeri Oranı | 1,168.33% |
| İşletme Değeri/Satış | 8.948 |
| İşletme Değeri/FAVÖK | 145.312 |
| İşletme Değeri/İşletme Nakit Akışı | 45.909 |
| İşletme Değeri/Serbest Nakit Akışı | 48.289 |
| Finansal Sağlık Metrikleri | |
| Borç/Özsermaye Oranı | 1.045 |
| Borç/Varlık Oranı | 0.418 |
| Net Borç/FAVÖK | 4.257 |
| Cari Oran | 140.05% |
| Faiz Karşılama Oranı | -8.557 |
| Verimlilik Metrikleri | |
| Gelir Kalitesi | -3.523 |
| Kazanç Verimi | -0.64% |
| Serbest Nakit Akışı Verimi | 2.13% |
| Yatırılan Sermaye Getirisi (ROIC) | -4.81% |
| Özsermaye Getirisi (ROE) | -7.44% |
| Sermaye Harcamaları/Gelir | 0.01 |
| Sermaye Harcamaları/Amortisman | 0.097 |
| Sermaye Harcamaları/İşletme Nakit Akışı | 0.049 |