HCI Group (HCI) Hisse Senedi Fiyatı ve Analizi

HCI Group Şirket Bilgileri

Temel şirket bilgileri

Sektör: Finsansal Hizmetler
Endüstri: Sigorta - Mülk ve Hasar
Çalışan Sayısı: 552
CEO: Mr. Pareshbhai Suryakant Patel
Arz Tarihi: 2008-09-15
Web Sitesi: Ziyaret Et

HCI Group Piyasa Verileri

Güncel piyasa verileri

Piyasa Değeri: $1.87 B
F/K Oranı (P/E) ^TTM: 11.92
Fiyat/Satış Oranı (P/S) ^TTM: 2.47
Fiyat/Defter Değeri (P/B) ^TTM: 3.11
Hisse Başı Temettü (DPS) ^TTM: $1.60
Temettü Getirisi ^TTM: 0.99%

HCI Group Ne İş Yapar?

Şirket faaliyet alanı ve iş modeli

HCI Group, Inc. ve bağlı ortaklıkları ile birlikte Florida'da mal ve kaza sigortası, reasürans, gayrimenkul ve bilgi teknolojileri alanlarında faaliyet göstermektedir.

Şirket, konut sahipleri, yangın, sel ve sadece rüzgar sigortası gibi konut sigortası ürünleri sunmakta olup, ev sahipleri, kat malikleri ve kiracılar için mülk sigortaları sağlamaktadır. Ayrıca reasürans programları da sunmaktadır.

HCI Group, su kenarı mülkleri, perakende alışveriş merkezleri ve bir ofis binası ile yatırım amaçlı ticari gayrimenkullere sahiptir ve bunları işletmektedir.

Şirket ayrıca, SAMS adlı çevrimiçi poliçe yönetim platformu, Harmony poliçe yönetim platformu, ClaimColony uçtan uca hasar yönetim platformu ve AtlasViewer haritalama ve veri görselleştirme platformu gibi web tabanlı uygulamalar ve mobil cihaz ürünleri tasarlamakta ve geliştirmektedir.

Şirket, daha önce Homeowners Choice, Inc. olarak bilinmekteydi ve Mayıs 2013'te adını HCI Group, Inc. olarak değiştirmiştir. HCI Group, Inc. 2006 yılında kurulmuş olup merkezi Tampa, Florida'dadır.

Loading chart...

Gelir Tablosu

HCI hisse senedi için çeyreklik gelir tablosu

Kalem	1Ç 2025	4Ç 2024	3Ç 2024	2Ç 2024
Gelir
Gelir	$216.4M	$161.4M	$175.2M	$206.2M
Satışların Maliyeti	$0.00	$0.00	$6.8M	$7.5M
Brüt Kar	$0.00	$161.4M	$168.4M	$198.7M
Brüt Kar Marjı	$0.00	$1.00	$0.96	$0.96
Faaliyet Giderleri
Ar-Ge Giderleri	$0.00	$0.00	$0.00	$0.00
Genel ve İdari Giderler	$20.5M	$10.2M	$19.2M	$17.5M
Satış ve Pazarlama Giderleri	$0.00	$0.00	$0.00	$0.00
Satış, Genel ve İdari Giderler	$20.5M	$10.2M	$19.2M	$17.5M
Diğer Giderler	$0.00	$151.2M	$0.00	$-48443000.00
Faaliyet Giderleri	$20.5M	$161.4M	$19.2M	$48.4M
Faaliyet Karı
Toplam Maliyet ve Giderler	$0.00	$161.4M	$26.0M	$-126767000.00
Faaliyet Karı	$0.00	$0.00	$0.00	$181.3M
Faaliyet Kar Marjı	$0.00	$0.00	$0.00	$0.88
Diğer Gelir/Giderler
Faiz Geliri	$0.00	$-59000.00	$0.00	$0.00
Faiz Gideri	$3.4M	$3.3M	$3.4M	$3.5M
Amortisman ve İtfa	$0.00	$2.2M	$2.2M	$1.5M
FAVÖK	$0.00	$11.3M	$19.7M	$80.9M
Vergi
Vergi Öncesi Kar	$100.3M	$5.9M	$14.1M	$76.0M
Vergi Öncesi Kar Marjı	$0.46	$0.04	$0.08	$0.37
Gelir Vergisi Gideri	$26.1M	$1.8M	$4.7M	$18.9M
Net Kar
Net Kar	$74.2M	$2.6M	$5.7M	$54.1M
Net Kar Marjı	$0.34	$0.02	$0.03	$0.26
Hisse Başına Kazanç	$6.47	$0.26	$0.57	$5.18
Sulandırılmış Hisse Başına Kazanç	$5.35	$0.20	$0.54	$4.24
Ağırlıklı Ortalama Hisse Sayısı	$0.00	$10.0M	$10.0M	$10.0M
Sulandırılmış Ağırlıklı Ortalama Hisse Sayısı	$0.00	$12.7M	$10.5M	$12.7M

Bilanço

HCI hisse senedi için çeyreklik bilanço

Kalem	1Ç 2025	4Ç 2024	3Ç 2024	2Ç 2024
Dönen Varlıklar
Nakit ve Nakit Benzerleri	$0.00	$532.5M	$518.8M	$449.1M
Kısa Vadeli Yatırımlar	$0.00	$521.3M	$439.0M	$229.5M
Nakit ve Kısa Vadeli Yatırımlar	$0.00	$1.1B	$957.8M	$675.3M
Net Alacaklar	$0.00	$615.5M	$421.6M	$0.00
Stoklar	$0.00	$0.00	$0.00	$-1112826000.00
Diğer Dönen Varlıklar	$0.00	$97.7M	$0.00	$128.3M
Toplam Dönen Varlıklar	$0.00	$1.8B	$1.4B	$813.0M
Duran Varlıklar
Maddi Duran Varlıklar (Net)	$0.00	$10.1M	$31.5M	$30.7M
Şerefiye	$0.00	$0.00	$0.00	$0.00
Maddi Olmayan Duran Varlıklar	$0.00	$5.2M	$5.8M	$6.4M
Şerefiye ve Maddi Olmayan Duran Varlıklar	$0.00	$5.2M	$5.8M	$6.4M
Uzun Vadeli Yatırımlar	$0.00	$0.00	$746.1M	$716.0M
Vergi Varlıkları	$0.00	$0.00	$0.00	$1.4M
Diğer Duran Varlıklar	$0.00	$0.00	$-31534000.00	$-83304000.00
Toplam Duran Varlıklar	$0.00	$463.2M	$751.9M	$671.3M
Diğer Varlıklar	$0.00	$2.2B	$-143937000.00	$0.00
Toplam Varlıklar	$0.00	$2.2B	$2.0B	$1.5B
Kısa Vadeli Yükümlülükler
Ticari Borçlar	$0.00	$23.0M	$7.5M	$8.0M
Kısa Vadeli Borçlar	$0.00	$1.2M	$47.3M	$1.3M
Vergi Borçları	$33.4M	$5.5M	$0.00	$9.0M
Ertelenmiş Gelir	$0.00	$0.00	$0.00	$9.0M
Diğer Kısa Vadeli Yükümlülükler	$-33378000.00	$12.2M	$0.00	$-27180000.00
Toplam Kısa Vadeli Yükümlülükler	$33.4M	$41.8M	$54.7M	$314.1M
Uzun Vadeli Yükümlülükler
Uzun Vadeli Borçlar	$185.3M	$185.3M	$185.1M	$184.4M
Uzun Vadeli Ertelenmiş Gelir	$0.00	$0.00	$0.00	$399.5M
Uzun Vadeli Ertelenmiş Vergi Yükümlülükleri	$0.00	$2.8M	$0.00	$4.3M
Diğer Uzun Vadeli Yükümlülükler	$1.5B	$1.5B	$0.00	$1.3B
Toplam Uzun Vadeli Yükümlülükler	$1.7B	$1.7B	$185.1M	$716.2M
Diğer Yükümlülükler	$0.00	$0.00	$1.3B	$0.00
Toplam Yükümlülükler	$1.8B	$1.8B	$1.5B	$1.0B
Özkaynaklar
Ödenmiş Sermaye	$0.00	$0.00	$0.00	$0.00
Geçmiş Yıl Karları	$0.00	$331.8M	$333.5M	$332.0M
Birikmiş Diğer Kapsamlı Gelir/Gider	$1.3M	$-749000.00	$1.9M	$-2579000.00
Toplam Özkaynaklar	$522.7M	$453.3M	$455.3M	$447.3M
Toplam Kaynaklar	$2.3B	$2.2B	$2.0B	$1.5B
Toplam Yatırımlar	$0.00	$874.7M	$823.6M	$229.5M
Toplam Borç	$185.3M	$186.4M	$232.3M	$186.2M
Net Borç	$185.3M	$-346032000.00	$-286455000.00	$-262915000.00

Nakit Akışı

HCI hisse senedi için çeyreklik nakit akışı tablosu

Kalem	1Ç 2025	4Ç 2024	3Ç 2024	2Ç 2024
İşletme Faaliyetleri
Net Kar	$69.7M	$4.1M	$9.4M	$54.1M
Amortisman ve İtfa	$2.0M	$2.2M	$2.2M	$1.5M
Ertelenmiş Gelir Vergisi	$-1297000.00	$-1769000.00	$-465000.00	$-964000.00
Hisse Bazlı Ödemeler	$3.0M	$2.8M	$3.5M	$2.4M
İşletme Sermayesindeki Değişim	$0.00	$68.1M	$-35342000.00	$-86549000.00
Ticari Alacaklardaki Değişim	$0.00	$-249035000.00	$9.8M	$5.1M
Stoklardaki Değişim	$0.00	$0.00	$0.00	$0.00
Ticari Borçlardaki Değişim	$0.00	$4.4M	$4.0M	$-2681000.00
Diğer İşletme Sermayesindeki Değişim	$0.00	$312.8M	$-49126000.00	$-16391000.00
Diğer Nakit Dışı Kalemler	$0.00	$4.8M	$122.6M	$7.1M
İşletme Faaliyetlerinden Sağlanan Net Nakit	$162.0M	$75.5M	$101.9M	$-26874000.00
Yatırım Faaliyetleri
Maddi Duran Varlık Yatırımları	$0.00	$-1061000.00	$2.0M	$-1093000.00
Satın Almalar (Net)	$0.00	$-29000.00	$100.1M	$-59000.00
Yatırım Alımları	$0.00	$-107861000.00	$517.5M	$-331795000.00
Yatırım Satışları/Vadeleri	$-706000.00	$55.0M	$-339503000.00	$156.2M
Diğer Yatırım Faaliyetleri	$0.00	$-1082000.00	$0.00	$-173468000.00
Yatırım Faaliyetlerinde Kullanılan Net Nakit	$-706000.00	$-55048000.00	$280.1M	$-176750000.00
Finansman Faaliyetleri
Borç Geri Ödemeleri	$0.00	$-2132000.00	$-2131000.00	$-2128000.00
İhraç Edilen Hisse Senetleri	$0.00	$0.00	$0.00	$0.00
Geri Alınan Hisse Senetleri	$0.00	$0.00	$1.0M	$-480000.00
Ödenen Temettüler	$-1642000.00	$-4244000.00	$-5290000.00	$-4172000.00
Diğer Finansman Faaliyetleri	$0.00	$904.0K	$1.9M	$864.0K
Finansman Faaliyetlerinden Sağlanan/(Kullanılan) Net Nakit	$0.00	$-5473000.00	$-5527000.00	$-5916000.00
Özet
Döviz Kurlarındaki Değişimin Nakit Üzerindeki Etkisi	$0.00	$35.0K	$-24000.00	$-15000.00
Nakit ve Nakit Benzerlerindeki Net Değişim	$0.00	$14.1M	$346.0M	$-209555000.00
Dönem Sonu Nakit	$0.00	$536.2M	$522.1M	$449.1M
Dönem Başı Nakit	$0.00	$522.1M	$449.1M	$658.7M
İşletme Faaliyetlerinden Nakit Akışı	$162.0M	$75.5M	$101.9M	$-26874000.00
Sermaye Harcamaları	$0.00	$-1061000.00	$2.0M	$-1093000.00
Serbest Nakit Akışı	$162.0M	$73.6M	$103.9M	$-27967000.00

Loading financial data...

Finansal Rasyolar

HCI hisse senedi için yıllık finansal rasyolar

Metrik	Değer
Karlılık Rasyoları
Brüt Kar Marjı	100.00%
Faaliyet Kar Marjı	24.92%
Vergi Öncesi Kar Marjı	23.14%
Net Kar Marjı	14.67%
Varlık Getirisi (ROA)	$0.15
Özsermaye Getirisi (ROE)	$0.24
Kullanılan Sermaye Getirisi (ROCE)	$0.26
Likidite Rasyoları
Cari Oran	233.58%
Asit-Test Oranı	233.58%
Nakit Oranı	1,272.42%
Nakit Dönüşüm Döngüsü	$299.76
Borç Ödeme Rasyoları
Borç Oranı	24.72%
Borç/Özsermaye Oranı	41.13%
Faiz Karşılama Oranı	$14.00
Nakit Akışı/Borç Oranı	179.90%
Değerleme Rasyoları
Fiyat/Kazanç Oranı (F/K)	1,059.50%
Fiyat/Satış Oranı (F/S)	155.44%
Fiyat/Defter Değeri Oranı (F/DD)	256.97%
Fiyat/Defter Değeri Oranı (F/DD)	256.97%
Temettü Verimi	1.42%
Fiyat/Kazanç/Büyüme Oranı (PEG)	24.25%
İşletme Değeri Çarpanı	$4.38
Verimlilik Rasyoları
Varlık Devir Hızı	$0.99
Stok Devir Hızı	$0.00
Alacak Devir Hızı	$1.22
Borç Devir Hızı	$0.00
Sabit Varlık Devir Hızı	$74.18
Diğer Rasyolar
Temettü Ödeme Oranı	15.10%
Efektif Vergi Oranı	$0.26
Serbest Nakit Akışı/İşletme Nakit Akışı Oranı	97.72%
İşletme Nakit Akışı/Satış Oranı	44.75%
Hisse Başına Serbest Nakit Akışı	$32.79
Hisse Başına Nakit	$105.41
Hisse Başına İşletme Nakit Akışı	$33.55

Loading ratios...

Anahtar Metrikler

HCI hisse senedi için yıllık anahtar metrikler

Metrik	Değer
Hisse Başına Metrikler
Hisse Başına Gelir	74.968
Hisse Başına Net Kar	10.999
Hisse Başına İşletme Nakit Akışı	33.551
Hisse Başına Serbest Nakit Akışı	32.786
Hisse Başına Nakit	105.409
Hisse Başına Defter Değeri	-100.727
Hisse Başına Maddi Defter Değeri	-101.248
Hisse Başına Özsermaye	45.347
Hisse Başına Faiz Borcu	19.984
Hisse Başına Sermaye Harcamaları	0.405
Değerleme Metrikleri
Piyasa Değeri	$1.2B
İşletme Değeri	$818.9M
F/K Oranı	1,059.50%
Fiyat/Satış Oranı	155.44%
Fiyat/İşletme Nakit Akışı Oranı	3.473
Fiyat/Serbest Nakit Akışı Oranı	355.42%
Fiyat/Defter Değeri Oranı	256.97%
Fiyat/Defter Değeri Oranı	256.97%
İşletme Değeri/Satış	1.093
İşletme Değeri/FAVÖK	4.385
İşletme Değeri/İşletme Nakit Akışı	2.442
İşletme Değeri/Serbest Nakit Akışı	2.499
Finansal Sağlık Metrikleri
Borç/Özsermaye Oranı	0.411
Borç/Varlık Oranı	0.247
Net Borç/FAVÖK	-1.853
Cari Oran	233.58%
Faiz Karşılama Oranı	13.997
Verimlilik Metrikleri
Gelir Kalitesi	2.629
Kazanç Verimi	9.44%
Serbest Nakit Akışı Verimi	28.14%
Yatırılan Sermaye Getirisi (ROIC)	204.50%
Özsermaye Getirisi (ROE)	24.25%
Sermaye Harcamaları/Gelir	0.005
Sermaye Harcamaları/Amortisman	0.943
Sermaye Harcamaları/İşletme Nakit Akışı	0.012

Loading metrics...

HCI Group Hisse Analizi

HCI Group Şirket Bilgileri

HCI Group Piyasa Verileri

HCI Group Ne İş Yapar?

HCI Group Finansal Tabloları

Gelir Tablosu

Bilanço

Nakit Akışı

HCI Group Finansal Rasyoları

Finansal Rasyolar

HCI Group Anahtar Metrikleri

Anahtar Metrikler

Gelir Tablosu

Bilanço

Nakit Akışı

Finansal Rasyolar

Anahtar Metrikler