$56.24
-0.78%Bugün
Community Bank System Hisse Analizi
Community Bank System Şirket Bilgileri
Temel şirket bilgileri
- Sektör
- Finsansal Hizmetler
- Endüstri
- Bankacılık - Bölgesel
- Çalışan Sayısı
- 2.730
- CEO
- Mr. Dimitar A. Karaivanov
- Arz Tarihi
- 1985-11-26
- Web Sitesi
- Ziyaret Et
Community Bank System Piyasa Verileri
Güncel piyasa verileri
- Piyasa Değeri
- $3.05 B
- F/K Oranı (P/E) TTM
- 15.95
- Fiyat/Satış Oranı (P/S) TTM
- 3.66
- Fiyat/Defter Değeri (P/B) TTM
- 1.73
- Hisse Başı Temettü (DPS) TTM
- $1.83
- Temettü Getirisi TTM
- 3.17%
Community Bank System Ne İş Yapar?
Şirket faaliyet alanı ve iş modeli
Community Bank System, Inc., Community Bank, N.A. için banka holding şirketi olarak faaliyet göstermektedir ve perakende, ticari ve belediye müşterilerine çeşitli bankacılık ve diğer finansal hizmetler sunmaktadır.
Şirket, Bankacılık, Çalışan Yardım Hizmetleri ve Diğer Hizmetler olmak üzere üç segment üzerinden faaliyet göstermektedir. Çek hesabı, tasarruf ve para piyasası mevduat hesapları gibi çeşitli mevduat ürünleri ile vadeli mevduat hesapları sunmaktadır.
Ayrıca tüketici ipotekleri; genel amaçlı ticari ve endüstriyel krediler; ticari mülklere yönelik ipotekler; maaş koruma programı kredileri; seçilmiş bayiler aracılığıyla sağlanan ve otomobil, deniz araçları ile diğer rekreasyon araçları ile teminatlandırılmış taksitli krediler; tüketiciler için kişisel taksitli krediler ve kredi limitleri; ve ev sermayesi ürünleri sağlamaktadır.
Şirket ayrıca broker-lisancı ve yatırım danışmanlığı; nakit yönetimi, yatırım ve hazine hizmetleri; varlık yönetimi; çalışan fayda hizmetleri sunmakta ve kişisel ve ticari sigorta hatları ile diğer risk yönetimi ürün ve hizmetleri sunan tam hizmet sigorta acentesi olarak faaliyet göstermektedir.
Ek olarak, katkı planı yönetimi, çalışan fayda tröstü, kolektif yatırım fonu, emeklilik planı yönetimi, fon yönetimi, transfer ajansı, aktüeryal ve fayda danışmanlığı, VEBA/HRA ve sağlık ile refah danışmanlığı hizmetleri sağlamaktadır.
Şirket, ayrıca varlık yönetimi, emeklilik planlaması, yüksek öğrenim planlaması, fiduciary hizmetler, risk yönetimi, tröst ve kişisel finansal planlama hizmetleri ile hisse senetleri, tahviller, yatırım fonları ve danışmanlık ürünleri dahil yatırım alternatifleri ve ana kayıt tutma hizmetleri sunmaktadır.
24 Ocak 2022 tarihi itibarıyla, Upstate New York, Kuzeydoğu Pennsylvania, Vermont ve Batı Massachusetts bölgelerinde yaklaşık 215 müşteri tesisi işletmektedir. Community Bank System, Inc. 1866 yılında kurulmuş olup merkezi DeWitt, New York'tadır.
Community Bank System Finansal Tabloları
Gelir Tablosu
CBU hisse senedi için çeyreklik gelir tablosu
| Kalem | 1Ç 2025 | 4Ç 2024 | 3Ç 2024 | 2Ç 2024 |
|---|---|---|---|---|
| Gelir | ||||
| Gelir | $243.4M | $196.3M | $163.9M | $230.6M |
| Satışların Maliyeti | $243.4M | $0.00 | $92.0M | $88.0M |
| Brüt Kar | $0.00 | $196.3M | $71.9M | $142.5M |
| Brüt Kar Marjı | $0.00 | $1.00 | $0.44 | $0.62 |
| Faaliyet Giderleri | ||||
| Ar-Ge Giderleri | $0.00 | $0.00 | $0.00 | $0.00 |
| Genel ve İdari Giderler | $0.00 | $76.2M | $78.0M | $18.7M |
| Satış ve Pazarlama Giderleri | $0.00 | $4.5M | $4.4M | $4.1M |
| Satış, Genel ve İdari Giderler | $0.00 | $80.8M | $82.4M | $107.0M |
| Diğer Giderler | $0.00 | $115.5M | $106.6M | $-34733000.00 |
| Faaliyet Giderleri | $0.00 | $196.3M | $188.9M | $34.7M |
| Faaliyet Karı | ||||
| Toplam Maliyet ve Giderler | $179.2M | $196.3M | $188.9M | $168.4M |
| Faaliyet Karı | $64.2M | $-121689000.00 | $57.0M | $66.1M |
| Faaliyet Kar Marjı | $0.26 | $-0.62 | $0.35 | $0.29 |
| Diğer Gelir/Giderler | ||||
| Faiz Geliri | $0.00 | $169.9M | $163.9M | $157.0M |
| Faiz Gideri | $0.00 | $50.0M | $51.2M | $47.6M |
| Amortisman ve İtfa | $0.00 | $7.2M | $3.4M | $3.9M |
| FAVÖK | $64.2M | $0.00 | $60.4M | $69.5M |
| Vergi | ||||
| Vergi Öncesi Kar | $64.3M | $64.5M | $57.0M | $62.1M |
| Vergi Öncesi Kar Marjı | $0.26 | $0.33 | $0.35 | $0.27 |
| Gelir Vergisi Gideri | $14.7M | $14.7M | $13.1M | $14.2M |
| Net Kar | ||||
| Net Kar | $49.6M | $49.8M | $43.9M | $47.9M |
| Net Kar Marjı | $0.20 | $0.25 | $0.27 | $0.21 |
| Hisse Başına Kazanç | $0.94 | $0.94 | $0.84 | $0.91 |
| Sulandırılmış Hisse Başına Kazanç | $0.94 | $0.93 | $0.83 | $0.91 |
| Ağırlıklı Ortalama Hisse Sayısı | $52.8M | $53.0M | $52.5M | $52.8M |
| Sulandırılmış Ağırlıklı Ortalama Hisse Sayısı | $52.8M | $53.1M | $52.7M | $52.9M |
Bilanço
CBU hisse senedi için çeyreklik bilanço
| Kalem | 4Ç 2024 | 3Ç 2024 | 2Ç 2024 | 1Ç 2024 |
|---|---|---|---|---|
| Dönen Varlıklar | ||||
| Nakit ve Nakit Benzerleri | $197.0M | $346.1M | $201.5M | $338.4M |
| Kısa Vadeli Yatırımlar | $317.1M | $2.9B | $2.8B | $2.9B |
| Nakit ve Kısa Vadeli Yatırımlar | $509.0M | $3.2B | $201.5M | $338.4M |
| Net Alacaklar | $54.3M | $50.8M | $58.1M | $53.8M |
| Stoklar | $0.00 | $0.00 | $-259578000.00 | $-392143000.00 |
| Diğer Dönen Varlıklar | $0.00 | $0.00 | $0.00 | $0.00 |
| Toplam Dönen Varlıklar | $563.3M | $3.3B | $261.2M | $393.9M |
| Duran Varlıklar | ||||
| Maddi Duran Varlıklar (Net) | $183.8M | $178.4M | $178.1M | $171.0M |
| Şerefiye | $853.2M | $852.5M | $852.3M | $849.8M |
| Maddi Olmayan Duran Varlıklar | $48.2M | $48.1M | $53.5M | $54.6M |
| Şerefiye ve Maddi Olmayan Duran Varlıklar | $901.5M | $900.6M | $905.8M | $904.4M |
| Uzun Vadeli Yatırımlar | $4.1B | $0.00 | $78.4M | $63.4M |
| Vergi Varlıkları | $0.00 | $0.00 | $14.0B | $13.9B |
| Diğer Duran Varlıklar | $0.00 | $0.00 | $442.7M | $423.8M |
| Toplam Duran Varlıklar | $5.2B | $1.1B | $15.6B | $15.5B |
| Diğer Varlıklar | $10.6B | $12.0B | $0.00 | $0.00 |
| Toplam Varlıklar | $16.4B | $16.4B | $15.9B | $15.9B |
| Kısa Vadeli Yükümlülükler | ||||
| Ticari Borçlar | $0.00 | $0.00 | $0.00 | $0.00 |
| Kısa Vadeli Borçlar | $118.0M | $0.00 | $177.6M | $0.00 |
| Vergi Borçları | $0.00 | $0.00 | $0.00 | $0.00 |
| Ertelenmiş Gelir | $0.00 | $0.00 | $0.00 | $0.00 |
| Diğer Kısa Vadeli Yükümlülükler | $-118000000.00 | $3.9B | $-177600000.00 | $0.00 |
| Toplam Kısa Vadeli Yükümlülükler | $0.00 | $3.9B | $4.0B | $3.8B |
| Uzun Vadeli Yükümlülükler | ||||
| Uzun Vadeli Borçlar | $619.3M | $631.0M | $539.1M | $395.1M |
| Uzun Vadeli Ertelenmiş Gelir | $0.00 | $0.00 | $0.00 | $0.00 |
| Uzun Vadeli Ertelenmiş Vergi Yükümlülükleri | $0.00 | $0.00 | $0.00 | $0.00 |
| Diğer Uzun Vadeli Yükümlülükler | $-619312000.00 | $10.1B | $13.7B | $13.8B |
| Toplam Uzun Vadeli Yükümlülükler | $0.00 | $10.7B | $10.2B | $10.4B |
| Diğer Yükümlülükler | $14.6B | $0.00 | $0.00 | $0.00 |
| Toplam Yükümlülükler | $14.6B | $14.6B | $14.2B | $14.2B |
| Özkaynaklar | ||||
| Ödenmiş Sermaye | $54.7M | $54.6M | $54.5M | $54.5M |
| Geçmiş Yıl Karları | $1.3B | $1.2B | $1.2B | $1.2B |
| Birikmiş Diğer Kapsamlı Gelir/Gider | $-548085000.00 | $-494032000.00 | $-579993000.00 | $-578060000.00 |
| Toplam Özkaynaklar | $1.8B | $1.8B | $1.7B | $1.7B |
| Toplam Kaynaklar | $16.4B | $16.4B | $15.9B | $15.9B |
| Toplam Yatırımlar | $4.5B | $2.9B | $78.4M | $63.4M |
| Toplam Borç | $737.3M | $631.0M | $932.2M | $682.4M |
| Net Borç | $545.4M | $284.9M | $730.7M | $344.0M |
Nakit Akışı
CBU hisse senedi için çeyreklik nakit akışı tablosu
| Kalem | 4Ç 2024 | 3Ç 2024 | 2Ç 2024 | 1Ç 2024 |
|---|---|---|---|---|
| İşletme Faaliyetleri | ||||
| Net Kar | $49.8M | $44.2M | $47.9M | $40.8M |
| Amortisman ve İtfa | $6.8M | $6.8M | $7.5M | $6.9M |
| Ertelenmiş Gelir Vergisi | $0.00 | $0.00 | $0.00 | $0.00 |
| Hisse Bazlı Ödemeler | $1.9M | $2.1M | $2.0M | $2.4M |
| İşletme Sermayesindeki Değişim | $-1666000.00 | $-1418000.00 | $-21340000.00 | $22.8M |
| Ticari Alacaklardaki Değişim | $0.00 | $0.00 | $0.00 | $0.00 |
| Stoklardaki Değişim | $0.00 | $0.00 | $0.00 | $0.00 |
| Ticari Borçlardaki Değişim | $0.00 | $0.00 | $0.00 | $0.00 |
| Diğer İşletme Sermayesindeki Değişim | $-1666000.00 | $-1418000.00 | $-21340000.00 | $22.8M |
| Diğer Nakit Dışı Kalemler | $8.9M | $5.2M | $3.7M | $23.2M |
| İşletme Faaliyetlerinden Sağlanan Net Nakit | $65.7M | $56.9M | $39.8M | $79.9M |
| Yatırım Faaliyetleri | ||||
| Maddi Duran Varlık Yatırımları | $-7202000.00 | $8.6M | $-6010000.00 | $-2559000.00 |
| Satın Almalar (Net) | $-4067000.00 | $-2730000.00 | $-4469000.00 | $-4779000.00 |
| Yatırım Alımları | $-28683000.00 | $-30275000.00 | $-59801000.00 | $-38735000.00 |
| Yatırım Satışları/Vadeleri | $18.6M | $38.5M | $46.4M | $19.3M |
| Diğer Yatırım Faaliyetleri | $-189249000.00 | $-253133000.00 | $-147346000.00 | $-192405000.00 |
| Yatırım Faaliyetlerinde Kullanılan Net Nakit | $-210631000.00 | $-239069000.00 | $-171241000.00 | $-214676000.00 |
| Finansman Faaliyetleri | ||||
| Borç Geri Ödemeleri | $50.4M | $-36120000.00 | $244.4M | $-12511000.00 |
| İhraç Edilen Hisse Senetleri | $4.4M | $1.3M | $438.0K | $956.0K |
| Geri Alınan Hisse Senetleri | $-47000.00 | $-46000.00 | $-11419000.00 | $-34517000.00 |
| Ödenen Temettüler | $-24169000.00 | $-23745000.00 | $-23835000.00 | $-24028000.00 |
| Diğer Finansman Faaliyetleri | $-34833000.00 | $385.4M | $-215046000.00 | $352.3M |
| Finansman Faaliyetlerinden Sağlanan/(Kullanılan) Net Nakit | $-4213000.00 | $326.8M | $-5434000.00 | $282.2M |
| Özet | ||||
| Döviz Kurlarındaki Değişimin Nakit Üzerindeki Etkisi | $0.00 | $0.00 | $0.00 | $0.00 |
| Nakit ve Nakit Benzerlerindeki Net Değişim | $-149106000.00 | $144.6M | $-136888000.00 | $147.4M |
| Dönem Sonu Nakit | $197.0M | $346.1M | $201.5M | $338.4M |
| Dönem Başı Nakit | $346.1M | $201.5M | $338.4M | $191.0M |
| İşletme Faaliyetlerinden Nakit Akışı | $65.7M | $56.9M | $39.8M | $79.9M |
| Sermaye Harcamaları | $-7202000.00 | $8.6M | $-6010000.00 | $-2559000.00 |
| Serbest Nakit Akışı | $58.5M | $65.4M | $33.8M | $77.3M |
Community Bank System Finansal Rasyoları
Finansal Rasyolar
CBU hisse senedi için yıllık finansal rasyolar
| Metrik | Değer |
|---|---|
| Karlılık Rasyoları | |
| Brüt Kar Marjı | 51.05% |
| Faaliyet Kar Marjı | 46.17% |
| Vergi Öncesi Kar Marjı | 36.78% |
| Net Kar Marjı | 28.36% |
| Varlık Getirisi (ROA) | $0.01 |
| Özsermaye Getirisi (ROE) | $0.10 |
| Kullanılan Sermaye Getirisi (ROCE) | $0.02 |
| Likidite Rasyoları | |
| Cari Oran | 2,573.78% |
| Asit-Test Oranı | 2,573.78% |
| Nakit Oranı | 166.95% |
| Nakit Dönüşüm Döngüsü | $30.82 |
| Borç Ödeme Rasyoları | |
| Borç Oranı | 4.50% |
| Borç/Özsermaye Oranı | 41.83% |
| Faiz Karşılama Oranı | $1.53 |
| Nakit Akışı/Borç Oranı | 32.86% |
| Değerleme Rasyoları | |
| Fiyat/Kazanç Oranı (F/K) | 1,783.16% |
| Fiyat/Satış Oranı (F/S) | 505.64% |
| Fiyat/Defter Değeri Oranı (F/DD) | 184.58% |
| Fiyat/Defter Değeri Oranı (F/DD) | 184.58% |
| Temettü Verimi | 2.94% |
| Fiyat/Kazanç/Büyüme Oranı (PEG) | 44.13% |
| İşletme Değeri Çarpanı | $12.77 |
| Verimlilik Rasyoları | |
| Varlık Devir Hızı | $0.04 |
| Stok Devir Hızı | $0.00 |
| Alacak Devir Hızı | $11.84 |
| Borç Devir Hızı | $0.00 |
| Sabit Varlık Devir Hızı | $3.50 |
| Diğer Rasyolar | |
| Temettü Ödeme Oranı | 52.49% |
| Efektif Vergi Oranı | $0.23 |
| Serbest Nakit Akışı/İşletme Nakit Akışı Oranı | 91.45% |
| İşletme Nakit Akışı/Satış Oranı | 37.65% |
| Hisse Başına Serbest Nakit Akışı | $4.20 |
| Hisse Başına Nakit | $56.54 |
| Hisse Başına İşletme Nakit Akışı | $4.59 |
Community Bank System Anahtar Metrikleri
Anahtar Metrikler
CBU hisse senedi için yıllık anahtar metrikler
| Metrik | Değer |
|---|---|
| Hisse Başına Metrikler | |
| Hisse Başına Gelir | 12.198 |
| Hisse Başına Net Kar | 3.459 |
| Hisse Başına İşletme Nakit Akışı | 4.592 |
| Hisse Başına Serbest Nakit Akışı | 4.2 |
| Hisse Başına Nakit | 56.539 |
| Hisse Başına Defter Değeri | 33.416 |
| Hisse Başına Maddi Defter Değeri | 16.328 |
| Hisse Başına Özsermaye | 33.416 |
| Hisse Başına Faiz Borcu | 17.661 |
| Hisse Başına Sermaye Harcamaları | 0 |
| Değerleme Metrikleri | |
| Piyasa Değeri | $3.3B |
| İşletme Değeri | $3.8B |
| F/K Oranı | 1,783.16% |
| Fiyat/Satış Oranı | 505.64% |
| Fiyat/İşletme Nakit Akışı Oranı | 13.431 |
| Fiyat/Serbest Nakit Akışı Oranı | 1,468.56% |
| Fiyat/Defter Değeri Oranı | 184.58% |
| Fiyat/Defter Değeri Oranı | 184.58% |
| İşletme Değeri/Satış | 5.896 |
| İşletme Değeri/FAVÖK | 12.771 |
| İşletme Değeri/İşletme Nakit Akışı | 15.661 |
| İşletme Değeri/Serbest Nakit Akışı | 17.124 |
| Finansal Sağlık Metrikleri | |
| Borç/Özsermaye Oranı | 0.418 |
| Borç/Varlık Oranı | 0.045 |
| Net Borç/FAVÖK | 1.819 |
| Cari Oran | 2,573.78% |
| Faiz Karşılama Oranı | 1.528 |
| Verimlilik Metrikleri | |
| Gelir Kalitesi | 1.328 |
| Kazanç Verimi | 5.61% |
| Serbest Nakit Akışı Verimi | 6.81% |
| Yatırılan Sermaye Getirisi (ROIC) | 5.56% |
| Özsermaye Getirisi (ROE) | 10.35% |
| Sermaye Harcamaları/Gelir | 0 |
| Sermaye Harcamaları/Amortisman | 0 |
| Sermaye Harcamaları/İşletme Nakit Akışı | 0 |